יעוץ וליווי כלכלי דפנה פלד - מודיעין

שלום אריה,

גילוי נאות: אני לא יועצת פנסיונית, אלא להתנהלות כלכלית במרחב המשפחתי.

אתן כמה נקודות למחשבה בקשר לשאלה שלך - ואתה מוזמן לפנות אלי בטלפון להבהרות

זמן הקורונה או לא, הביטוחים זה הדבר האחרון שצריך לפגוע בו. כי הרבה פעמים לתוכניות ישנות יש תנאים שאי אפשר לקבל אם מחדשים את הביטוח. תמיד חשוב לבדוק את הביטוחים - אולי אפשר לקבל הנחות או לבטל ביטוחים כפולים. אבל ביטול ביטוחים רק כשממש אין ברירה..

אם החיסכון הפנסיוני שלך הוא בקרן פנסיה או ביטוח מנהלים, אזי לא מדובר פה רק בחיסכון לזמן הפנסיה, אלא גם בביטוחים לזמן הנוכחי: אם יש לך ילדים עד גיל 18 שהמשכורת מפרנסת, אם יקרה לך משהו הם יקבלו קיצבה עד גיל 18.
אם חס וחלילה יקרה לך מצב בריאותי שלא יאפשר לך לעבוד, הביטוח ישלם לך משכורת חודשית.
ולכן חשוב לשמור על התוכניות פעילות.
למספר חודשים, תוך תיאום עם חברת הביטוח, אפשר לא להפריש כסף, וחברת הביטוח תשמור על התוכנית פעילה.
להפקיד לתוכנית פנסיונית כספים שאין עליהם הטבות מס - זה משהו שבדרך כלל אני לא ממליצה, אם אין הכנסות - לשקול מחדש את ההפקדות, כמו שאמרתי - בתאום עם חברת הביטוח כדי לשמר את הזכויות.

זה מעולה שיש לך חסכונות שמחזיקים אותך בתקופה הקשה הזו, חשוב לראות איך משמרים אותם לתקופה הכי ארוכה שאפשר, כי לא לגמרי ברור כמה זמן המצב הזה ימשך, ומתי תחזור להרויח

0538989767