תכנון פיננסי - גדי ברקאי, הרצליה - כל הארץ

שלום אורלי,

ביסודה הקמת תוכנית חיסכון  מבוצעת בדרך כלל כנגד מטרה כלשהי של הלקוח, גם יעד צבירה היא מטרה אליה אנחנו שואפים להגיע ונשתמש בכל הכלים האפשריים העומדים לרשותנו,    כמו כן נגדיר ונבהיר את הכלים ויכולות הלקוח, השאלות שעומדות בפננו תוך כמה זמן אנחנו רוצים או צרכים להגיע ליעד אליו אנחנו שואפים, שאלה נוספת מה הרמת הסיכון בה אנחנו מוכנים לבצע את מסלול ההשקעה לטובת החיסכון, תוכניות החיסכון משולות לתוכניות השקעות, אם נבצע חיסכון בבנק ונקבל במקסימום על פי הפרסומים כ-4%-1% ברוטו כלומר לאחר מס ישאר לנו כ-3%-0.75% אחוז נטו ולכן כדאי לשקול מה אנחנו באמת רוצים או לאיזה פרקי זמן וכשמדברים על השקעות אנחנו צריכים לדעת שמדובר במסלולים שונים וברמת סיכון שונות, קיימים מסלולי השקעה רבים ומגוונים כמו מסלולי אג"ח, מניות, בארץ, בחו"ל, מדדים שונים שיכולים לענות לכל אחד על מטרותיו, מפאת החוק והרגולציה לא אוכל לנקוב במסלול כזה או אחר בוודאי שלא להמליץ אלא לאחר פגישת הכרות וברור צרכים כפי שהחוק מחייב. האינטרס שלי הצלחת התהליך עבור הלקוח  להוביל את הלקוח ליעדים והמטרות שלו.

0544640290