תכנון פרישה - גדעון מגל - כל הארץ

שלום דניאל

כיום יש תקנון אחיד לכל חברות הפנסיה. לכאורה, לא אמור להיגרם נזק או שינוי כלשהו בפנסיה הצפויה או בכיסויים הביטוחיים - נכות ושארים מהמעבר בין הקרנות. בהנחה שאין שינוי בשכר המבוטח, הותק והכיסויים בקרן המעבירה עוברים לקרן הקולטת.

איפה יכולות להתעורר בעיות? מכיוון שהתקנון האחיד שהונהג לפני מספר שנים, יכול להיות שונה בכל הנוגע לכיסויים הביטוחיים לגבי קרן שאתה חבר בה היום והייתה בתוקף בעת שהינהג התקנון האחיד.

לדוגמה - יש כיסוי שארים (ביטוח חיים) לבן מוגבל התלוי בהוריו לפרנסתו גם מעבר לגיל 21. במקרה של פטירת העמית יקבל הבן המוגבל קצבת שארים בגובה 40% מהשכר המבוטח לכל ימי חייו ולא רק עד גיל 21. כיסוי זה קיים בחלק מקרנות הפנסיה ובאחרות אינו קיים. אם ינויד כסף מקרן בה קיים כיסוי כזה לקרן בה אין כיסוי כזה, הכיסוי הזה יבוטל בשל הניוד.

הכי נכון לעשות את המעבר בליווי של בעל מקצוע בתחום הפנסיוני - משווק פנסיוני, יועץ פנסיוני וכ"ו.

בהצלחה גדעון מגל תכנון פרישה מהלב

0507519012