שלום רבקה שני,

העניין של השקעות בשוק ההון הוא קודם כל להתאים מכשיר לצורך .
יש להסתכל על צרכיך , למשל האם עצמאי או שכיר ?
אם עצמאי למשל ניתן להפקיד לקרן השתלמות
אין עליה טובה – ההשקעה היא לטווח ארוך – וכנכס לטווח ארוך , המכשיר שהוא גמל להשקעה מתאים הרבה פעמים
עכשיו , בקופה עצמה יש מספר מסלולים שגם כאן יש חשיבות להתאים לאדם המשקיע

אין תשובה חד משמעית ל"מה עושים עם כסף "
צריך להבין מי האדם, מי סובב אותו , מהם הצרכים שלו לעכשיו ובעוד שנים קדימה

ואז מתאימים תכנית השקעה שתכלול את הפנסיה , ההשתלמות החסכונות השוטפים וכספים פנויים אחרים

להתייעץ עם אנשי מקצוע – זה הכסף שלכם – העתיד שלכם.

בברכה,
אלמוג

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום נתנאל,

כדי לייצר פנסיה של 10,000 יש להגיע לחסכון של 2,000,000 ₪ במונחי היום
סביר להניח גידול בסכום הנדרש כשתגיעי לגיל פרישה (65 נכון להיום לשנתון שלך )

במונחי הפקדה שוטפת , אם מתייחסים לתשואה ממוצעת של 4% לשנה
יש להשקיע סדר גודל של 2500 שח חודשי לערך להגיע ל 2000000 בגיל 65

זה כמובן מתבסס על הנחות מסוימות

אם את שכירה , בשכר של 13500 , בהפרשות פנסיה חובה , מגיעים לכיוון כזה.

חשוב לדעת!

יש פעולות שיכולות להאיץ את התהליך ולהגדיל את הצבירה בסוף תקופה .
בגילך חשוב לשכלל את תמהיל ההשקעה ולהסתכל על זה כתיק השקעות לכל דבר ולתכנן את הנכס הזה שנקרא קרן פנסיה .

ממליץ מאוד לשבת עם איש מקצוע לבנות תכנית מסודרת .

במידה ורלוונטי מוזמנת להשאיר פרטים

יום מעולה!

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום מיכאל זוהר,

השאלה מה ההשלכות היא מאוד אינדיבידואלית
יש לבדוק את המאפיינים שלך והצרכים שלך ואז להתאים את הפתרון הנכון עבורך .
בסיטואציות של פרישה, אין תשובות חד משמעיות וכל אחד צריך תכנון המותאם לו

יש אפשרויות מסויימות שיכולות לבוא בחשבון רק לאחר שמכיריעם את מאפייני החיים שלך.

במידה ורלוונטי
מוזמן ליצור קשר לבדיקת היתכנות לתכנון פרישה

יום מעולה,
אלמוג

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום דניאל,

הי דניאל ,

מההסתכלות שלי השאלה היא שונה.
הרי יכול להיות שגוף שהיה הכי גרוע עד עכשיו יהיה הכי מעכשיו – וההיפך.
את זה לא ניתן לדעת כמובן
מה כן ניתן ?

להחליט מהי אופי ההשקעה, ייעוד הכספים, המטרות הפיננסיות שלך – ולזה להתאים פתרונות מתאימים .
יש להסתכל על כל המפשחה , למשל אם אחד מבני הזוג עצמאי – הקמה של קרן השתלמות כחלק מתפיסה של קרן השקעות משפחתית יכולה להיות מאוד מתאימה.

לכן הצעתי לך , שם עם איש מקצוע, שיבין מה את זהצריך , מה המשפחה שלך צריכה , ויבנה יחד אתכם תכנית פיננסית לעתיד חזק שלכם .

חג שמח

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום נירית,

אחלק את התשובה למספר חלקים :

1.כן ניתן להפקיד למספר חברות – אך אין בזה עניין , שכן הפנסיה נותנת מענה ל3 מצבי עולם , חיסכון , נכות (אבדן כושר עבודה) ןשארים (פטירה)
אין יתרון בלנהל את הקרן ב2 חברות בגדול אלא אם יש מסלול השקעה ספציפי שרוצים לחלק מהכספים.

בגדול קרן אחת די מספק.

החשוב הוא :
-אילו מסלולי השקעה?
איזה תמהיל ?

זה הפרמטר החשוב

2.ההפרשה לפנסיה והתלות בהכנסה :

לעניין ניכוי וזיכוי מס , או בלשון חופשית הטבות המס מההפקדה לפנסיה – זה יגזר בהתאם להכנסה השנתית שלך

לעניין בניית נכס פיננסי לטווח ארוך , יכולה להפקיד סכום גבוה יותר וכמובן להגדיל את הצבירה ואת הקצבה הצפויה .

לסיכום ,

צריך להבין את הסיטואציה שלך , מוצרים אחרים שקיימים , סטטוס בחיים ועוד .
יש להתאים את התכנון הפנסיוני כחלק ממכלול הדברים שיש לך כעצמאית (ואולי את גם שכירה איפשהו)

ממליץ מאוד להתייעץ ולבנות תכנית פיננסית שמתאימה לך ורק לך
וככה תמקסמי את כל הדברים שצריכה

המשך שבוע מעולה

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771